Nicht wenige Anleger freuen sich darüber, wenn sie einmal oder mehrmals im Jahr Dividenden sehen. Dividenden, das sind Gewinnausschüttungen eines Unternehmens, der ein gutes Ergebnis hingelegt hat. Jeder Aktionär, der ja einen Anteil am Unternehmen hält, bekommt einen Teil dieses Gewinns, die Dividende.
Oft macht die Dividende einen niedrigen einstelligen Prozentsatz am Aktienkurs aus. Hast Du mehrere Aktien, bekommst Du für jede einzelne eine Dividende. Wie viel Geld aber kannst Du erwarten, wenn Du über einen ETF auf den MSCI World in Aktien der ganzen Welt investiert hast? Antworten findest Du im Text.
Was ist der MSCI World?
Der MSCI World ist einer der bekanntesten Weltaktienindizes. Er bündelt die gut 1.500 größten Aktien der Industrieländer. Rund 70 Prozent des Gewichts im Index liegt seit einigen Jahren in US-Aktien. Der Index zeichnet sich durch eine vergleichsweise gute Rendite und überschaubare Schwankung (Volatilität) aus.
Rendite und Schwankung des MSCI World (in US-Dollar)
Wie die Tabelle zeigt, ist der weltweite Aktienkorb seit 1975 durchschnittlich um 9,55 Prozent pro Jahr gestiegen. Über kürzere Zeiträume variiert der durchschnittliche Wertgewinn. Setzt Du auf den MSCI World, erhältst Du genau die am Weltmarkt mögliche Rendite.
Mehr Details zum MSCI World und welche ETFs sich gut eignen, findest Du im Ratgeber Beste weltweite ETFs.
So viel Dividende gibt es beim MSCI World
Zwischen Ende März 2022 und Ende März 2023 erzielte der MSCI World (in Euro) eine Dividendenrendite von 2,11 Prozent. Die Dividendenrendite ist der Wert Gewinnausschüttung im Verhältnis zum Aktienkurs. Sie kann also, je nach Aktienkurs, auch einmal schwanken. Auch in früheren Jahren lag die Dividendenrendite des MSCI Index um die 2 Prozent.
Historische Dividende eines ETF
Um die genauen Dividenden und Dividendenrenditen des MSCI World auch historisch zu betrachten und einzuordnen, nehmen wir einen börsengehandelten Indexfonds (ETF) zur Hilfe: den HSBC MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4X9L533).
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HSBC MSCI World (ISIN: IE00B4X9L533)
So viel Geld steckt drin (September 2023)
Laufende Kosten
Rendite 1 Jahr (Oktober 2023)
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Laufende Kosten
Rendite 1 Jahr (Oktober 2023)
Warum wir den ETF ausgewählt haben
HSBC ist eigentlich eine britische Investmentbank, die weltweit tätig ist und auch eine ETF-Sparte hält. In Europa ist der Marktanteil der ETF-Sparte gering, die Bank ist nach der französischen BNP Paribas aber die zweitgrößte in Europa.
Verwaltetes Vermögen, Handelsvolumen
Der ETF von HSBC auf den MSCI-World-Aktienindex (ISIN: IE00B4X9L533) existiert seit 2010. Heute sind knapp 5,7 Milliarden Euro im ETF investiert.
Im September 2023 kauften und verkauften Investoren Fondsanteile im Wert von gut 43 Millionen Euro. Prozentual entspricht das Handelsvolumen 0,76 Prozent des im ETF verwalteten Vermögens.
Nachbildung, Kosten
Der ETF setzt auf eine physische Replikation des Referenzindex MSCI World, kauft also tatsächlich zu großen Teilen die Original-Indexaktien. Offiziell ist die Methode das „optimierte Sampling“. Mehr dazu liest Du in den FAQ. Mit 0,15 Prozent pro Jahr liegen die laufenden Kosten des ETFs eher niedrig. HSBC hat die Kosten im Vergleich zum, Vorjahr von 0,2 Prozent auf 0,15 Prozent gesenkt.
Rendite, Schwankung
Im Börsenjahr 2022, in dem der Weltaktienindex 12,77 Prozent im Wert verlor (gemessen in Euro), schnitt der HSBC-ETF mit einem Minus von 13,03 Prozent noch hinreichend gut ab. Bei der Schwankung lag er im Feld der Wettbewerber gut. Auf 1-Jahres-Sicht erzielte der ETF eine Rendite von 10,87 Prozent (Dividenden eingerechnet).
Der ETF
- ist der ausschüttende Fonds mit dem größten verwalteten Vermögen,
- ist mit 0,15 Prozent laufenden Kosten der günstigste ausschüttende ETF auf den MSCI World,
- schüttet Dividenden quartalsweise aus.
Das ETF-Vergleichsportal JustETF hält auf seiner Seite Daten zu Dividenden bereit, die bis zu 10 Jahre zurückliegen. Beginnen wir mit dem aktuellen Tag.
- Ein ETF-Anteil des HSBC-MSCI-World-ETFs kostet am 19. April 25,92 Euro (ohne Dividende).
- Nach Angaben von JustETF hat der ETF in den vergangenen 12 Monaten insgesamt 0,46 Euro Dividende pro Anteil ausgeschüttet.
- Die „aktuelle Dividendenrendite“ (vom 19. April 2023) liegt damit bei 1,77 Prozent (0,46 € : 25,92 € * 100)
Gehen wir einige Jahre zurück, so zeigt sich folgendes Bild:
Dividende, Aktienkurs und Dividendenrendite von 2019 bis 2023
Die Tabelle zeigt einerseits, dass die Unternehmen im MSCI World Index in den beiden Pandemie-Jahren 2021 und 2022 betragsmäßig weniger ausgeschüttet haben als noch 2019 oder ab 2022. Umgekehrt war ein Anteil am HSBC-MSCI-World-ETF zum jeweiligen Jahresbeginn bis 2022 stets etwas wertvoller.
Das Zusammenspiel zwischen Betrag der Dividende und Aktienkurs zu einem bestimmten Stichtag bestimmt die Dividendenrendite. Man sieht also, dass diese stark variieren kann. Hierbei zu planen, gestaltet sich eher schwierig.
Die absoluten Beträge der Auszahlung, zwischen 0,34 und 0,46 Cent, lassen zumindest eine Größenordnung zu, mit der man rechnen kann. Beachte aber: Andere ETFs auf den MSCI World haben ganz andere Kurswerte. Betragsmäßig können Dividenden also auch höher sein, dafür hast Du mehr für den ETF-Anteil ausgegeben.
Wann zahlt ein ETF auf den MSCI World eine Dividende
Der ETF auf den MSCI World von HSBC (ISIN: IE00B4X9L533) schüttet vier Mal jährlich Dividenden aus. In den vergangenen Jahren war das Mitte/Ende Januar, April, Juli und Oktober.
Doch nicht alle ETFs sind gleich. Manche schütten Dividenden auch nur einmal im Jahr aus. Finde in der Tabelle die drei ausschüttenden ETFs auf den MSCI World, die wir empfehlen, samt Zeitpunkt ihrer Dividendenzahlungen.
Ausschüttungstermine ausgewählter MSCI-World-ETFs
Warum wir gerade diese drei ausschüttenden ETFs auf den MSCI World empfehlen, liest Du im Ratgeber Beste weltweite ETFs.
Author: Ann Jones
Last Updated: 1702672441
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